اتحاد شركات التأمين المصرية: الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل تجربة العملاء ويدعم نمو القطاع

أكد اتحاد شركات التأمين المصرية أن التأمين القائم على احتياجات العملاء يمثل توجهًا استراتيجيًا لتطوير صناعة التأمين، في ظل التحول الرقمي المتسارع وتزايد توقعات العملاء للحصول على خدمات أكثر سرعة ومرونة وتخصيصًا، مشيرًا إلى أن توظيف الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات يتيح تصميم حلول تأمينية تتناسب مع الاحتياجات الفردية ومستويات المخاطر الفعلية.

وأوضح الاتحاد في نشرته الأسبوعية، أن الانتقال من المنتجات التأمينية التقليدية إلى الحلول المخصصة يعزز قدرة الشركات على فهم سلوك العملاء وتفضيلاتهم، وتقديم تغطيات أكثر ملاءمة، بما يسهم في تحسين جودة الخدمات ورفع مستويات الرضا والولاء.

114.5 مليار دولار حجم سوق الذكاء الاصطناعي بالتأمين بحلول 2031

وتشير تقديرات شركة «Mordor Intelligence» إلى توقعات بنمو سوق الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين من 26.3 مليار دولار عام 2026 إلى نحو 114.52 مليار دولار بحلول 2031، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 34.2%.

ويعكس هذا النمو التوسع في استخدام التقنيات الحديثة لتحديث الأنظمة التأمينية، وتحسين تقييم المخاطر، وتسريع إجراءات الاكتتاب وتسوية المطالبات، إلى جانب تعزيز كفاءة العمليات التشغيلية.

الذكاء الاصطناعي يعزز تخصيص المنتجات التأمينية

ويرى الاتحاد أن القيمة الحقيقية للذكاء الاصطناعي لا تقتصر على أتمتة الإجراءات، بل تمتد إلى تمكين شركات التأمين من تحليل البيانات وتطوير منتجات تتناسب مع ظروف العملاء واحتياجاتهم المتغيرة.

ويساعد هذا التوجه على تقديم توصيات تأمينية أكثر دقة، وتبسيط إجراءات شراء الوثائق، وتحسين التواصل من خلال المساعدات الافتراضية وروبوتات الدردشة، التي تتيح الاستجابة للاستفسارات على مدار الساعة.

كما تسهم التقنيات الحديثة في تسريع مراجعة المستندات وتقييم الأضرار ومعالجة المطالبات، بما يقلل أوقات الانتظار ويحسن تجربة العميل، مع أهمية استمرار الرقابة البشرية على القرارات التي تمس حقوقه والتزاماته.

تجارب عالمية تؤكد أهمية التحول الرقمي

وتبرز تجارب شركات التأمين العالمية، ومنها «أفيفا» البريطانية و«بينج آن» الصينية، أهمية توظيف الذكاء الاصطناعي في تطوير خدمات العملاء وتسريع عمليات الاكتتاب والتعويضات وتحسين كفاءة إدارة المطالبات.

ويؤكد الاتحاد أهمية الاستفادة من هذه التجارب الدولية، ودراسة مدى ملاءمتها لطبيعة السوق المصرية، بما يدعم الابتكار وتطوير المنتجات التأمينية وتعزيز القدرة على الوصول إلى شرائح جديدة من العملاء.

حماية البيانات والشفافية شرط لنجاح التجربة

وفي المقابل، يشدد الاتحاد على ضرورة التعامل مع التحديات المرتبطة باستخدام الذكاء الاصطناعي، وفي مقدمتها حماية البيانات الشخصية وأمن المعلومات، والحد من التحيز في الخوارزميات، وضمان دقة النتائج والتوصيات التأمينية.

ويتطلب ذلك تبني أطر واضحة للحوكمة والرقابة، وتعزيز الشفافية في التعامل مع العملاء، بما يضمن الاستخدام المسؤول للتكنولوجيا ويحافظ على الثقة بين شركات التأمين وحاملي الوثائق.

نحو سوق تأمين أكثر تنافسية وشمولًا

ويؤكد اتحاد شركات التأمين المصرية أهمية الاستثمار في تطوير القدرات التقنية والبشرية، وتشجيع الابتكار في تصميم التغطيات التأمينية، بما يتناسب مع احتياجات العملاء في السوق المحلية.

ويرى الاتحاد أن التوسع المدروس في التأمين القائم على احتياجات العملاء، مدعومًا بالذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات، يمثل فرصة لتحسين جودة الخدمات، وتعزيز الشمول التأميني، وبناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء، بما يدعم تنافسية القطاع وقدرته على مواكبة التحولات الاقتصادية والرقمية.